Élodie Tran, conseillère en gestion de patrimoine
Moi, c’est Élodie. Je suis conseillère en investissement financier, Il y a deux ans, j’ai créé Avenir Certain avec une idée simple en tête, remettre l’humain et les projets de vie au cœur de la gestion de patrimoine.
Mon parcours
J’ai passé plusieurs années dans l’immobilier, au sein de régies et d’agences, puis cinq ans en étude notariale. Pendant tout ce temps, j’accompagnais déjà des investisseurs dans la gestion de leurs biens.
Je voyais passer des ventes, des investissements, des successions. Mais très souvent sans vision globale. Un placement ici, un achat là, une décision prise sans réel objectif ni stratégie d’ensemble. C’est ce constat qui a tout déclenché.
Alors j’ai décidé d’aller plus loin. Me former, structurer une méthode, et créer mon cabinet pour accompagner les personnes sur l’ensemble de leur situation patrimoniale et de leurs projets de vie. Je ne voulais plus seulement gérer des biens, je voulais accompagner des vies.
Pourquoi j’ai créé Avenir Certain ?
Beaucoup pensent que la gestion de patrimoine est réservée à une élite. Je peux le comprendre, ce sujet a longtemps été présenté comme complexe et réservé à une minorité. Mais la réalité est très différente.
Nous avons tous les mêmes besoins. Préparer notre retraite, financer les études de nos enfants, anticiper une transmission, acheter notre résidence principale ou générer des revenus complémentaires. En France, nous sommes 44 millions d’épargnants et pourtant moins de 10 % sont réellement accompagnés.
Mon métier, c’est de combler cette absence d’accompagnement. La gestion de patrimoine ne commence pas avec des millions, elle commence avec un premier salaire, une première épargne, une naissance ou simplement une question. Est-ce que je prends les bonnes décisions avec mon argent ?
Deux ans d'accompagnement en chiffres
Mais surtout, des dizaines de parcours de vie, de projets clarifiés et de décisions importantes prises avec du sens et de la méthode.
Mes convictions
La pédagogie avant tout
J'explique, vous comprenez, vous décidez.
Des projets, pas des produits
Votre argent au service de votre vie.
Accessible à tous
Quel que soit votre point de départ.
Parce que l'argent, en France, reste un sujet ambigu, parfois tabou. On sous-estime ses dépenses, on hésite, et face à l'excès d'information on finit soit par abandonner, soit par s'auto-prescrire un peu de crypto ou un produit à la mode, sans vision globale. Dans les deux cas, c'est une approche produit. Moi, je défends une approche par objectifs. On ne place pas de l'argent pour placer de l'argent, on place de l'argent pour atteindre un objectif.
Membre du réseau Inovéa
Je suis membre du réseau Inovéa, spécialiste de la gestion de patrimoine et du conseil en investissement financier. Ce réseau rassemble des experts indépendants engagés à démocratiser la gestion de patrimoine.
Concrètement, je m'appuie sur une veille juridique, sur un large éventail de partenaires et de solutions, et sur des outils performants. Tout en gardant la proximité et la liberté d'un cabinet indépendant, sans aucun produit imposé.
Ce qu’en disent mes clients
Je recommande Elodie pour son professionnalisme et la qualité de ses conseils. Son analyse pertinente et singulière de ma situation patrimoniale m’a tout de suite rassurée et mise en totale confiance. Elodie répond au contexte précis de chacun de ses clients. Une vraie valeur ajoutée. Elle sait apporter des explications claires de par ses qualités de pédagogue et s’assure de notre parfaite compréhension pour que nous puissions prendre des décisions éclairées et partagées. Excellente réactivité et disponibilité. Elodie est notre conseillère à toute la famille. Un grand merci pour vos conseils et votre précieux suivi dans la durée.
Corinne C.
Faisons connaissance
Que vous ayez un projet précis ou simplement l’envie de faire le point, le premier échange est gratuit et sans engagement. C’est souvent comme ça que tout commence.