Conseillère en gestion de patrimoine à Lyon
Moi, c’est Élodie. Je ne vends pas de produits financiers, je vous aide à construire votre patrimoine autour de ce qui compte vraiment pour vous.
À partir de 50 € / mois
Dès le premier euro d’épargne
Premier échange gratuit
Sans engagement, visio ou présentiel
Conseil indépendant
Aucun produit imposé, jamais
Un suivi dans la durée
Un point chaque année
Chacun d'entre nous mérite de vivre la vie de ses rêves
Retraite, résidence principale, études des enfants, transmission, revenus complémentaires. Derrière chaque euro placé, il y a un projet de vie. Je vous accompagne pour transformer vos ambitions en une stratégie concrète, adaptée à votre situation et à votre rythme. J’évalue votre profil, je vous explique chaque option, et vous décidez en confiance.
Des solutions financières accessibles à chacun
Trop souvent, on avance dans la vie sans les clés pour gérer son argent sereinement. Mon cabinet existe pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous, à partir de 50 € par mois. Pas de produits standardisés, un vrai accompagnement personnalisé. Une écoute attentive et un dialogue transparent, pour définir ensemble la meilleure stratégie. Et parce que la vie évolue, je revois régulièrement votre stratégie pour qu’elle reste alignée sur vos priorités.
Vos priorités financières au cœur de ma mission
Plus tôt vous commencez, plus vos projets deviennent faciles à atteindre. Que vous ayez vingt ans, cinquante ans ou plus, il existe une solution adaptée à chaque étape de vie. L’essentiel, c’est de définir une stratégie sur mesure, alignée sur votre situation et vos priorités du moment. Je vous guide en analysant vos besoins et en sécurisant chaque décision, pour optimiser votre patrimoine en toute sérénité.
Vous vous reconnaissez ?
Vous démarrez dans la vie active
Premier salaire, première épargne, envie de bien faire mais pas de mode d'emploi. C'est le meilleur moment pour prendre de bonnes habitudes, car le temps joue pour vous.
Vous construisez avec votre famille
Résidence principale, crédit en cours, enfants à protéger et projets plein la tête. L'enjeu est d'avancer sans se mettre en tension et de sécuriser l'essentiel.
Vous êtes indépendant ou chef d'entreprise
Revenus variables, fiscalité lourde, peu de temps pour s'en occuper. Il existe des leviers puissants, encore faut-il les activer au bon moment.
Vous préparez la suite
La retraite approche, ou vous pensez déjà à ce que vous laisserez à vos proches. Anticiper change tout, sur le confort comme sur la fiscalité.
Mon engagement pour vos projets patrimoniaux
Mes domaines d'action
Les modalités de réunion
Votre temps est précieux. Pour faciliter nos échanges sur votre avenir financier, je vous propose trois modalités de rendez-vous flexibles et adaptées à vos besoins.
En visioconférence
Chez vous à domicile
À mon bureau
Mes adresses pour vous accueillir
Je serai ravie de vous accueillir dans mes locaux, à deux adresses différentes pour mieux vous servir :
- 1 rue de Beaulieu, 42800 Saint-Martin-la-Plaine
- 33 avenue du Docteur Georges Lévy, Bâtiment 42, 69200 Vénissieux
Je vous reçois dans la région lyonnaise en présentiel, et j’interviens partout en France en visioconférence.
N’hésitez pas à me rendre visite à l’une de ces adresses pour échanger autour de vos projets.
Mon approche en 3 étapes
01. Découverte de vos objectifs
On identifie ensemble vos besoins, vos priorités et vos projets patrimoniaux, gratuitement et sans engagement.
02. Analyse de votre situation
J’étudie en détail votre budget, votre patrimoine, vos revenus et votre fiscalité pour une vision complète.
03. Préconisations et plan d’action
Je vous présente une stratégie claire et personnalisée, avec un plan d’accompagnement étape par étape.
Comptez environ six semaines, puis un point de suivi chaque année.
Ma méthodologie
Confiance
Un accompagnement personnalisé et transparent, où la communication ouverte et la confiance mutuelle. Chaque individu a des objectifs financiers uniques et des circonstances personnelles différentes.
Éducation
L’objectif de l’éducation financière est d’aider les individus à acquérir les compétences nécessaires pour gérer efficacement leurs finances, atteindre leurs objectifs financiers, et assurer une sécurité financière à long terme.
Stratégie sur mesure
Grâce à une analyse approfondie de la situation financière de mes clients, ainsi qu’une compréhension précise de leurs aspirations et de leurs besoins, je conçois des plans d’investissement sur mesure qui leur permettent de progresser vers leurs objectifs de vie avec confiance et sérénité.
Banque ou cabinet indépendant, quelle différence ?
Beaucoup de personnes me posent la question, alors autant y répondre clairement.
En agence bancaire
Le conseiller propose avant tout les produits de son établissement. Le point de départ, c'est le catalogue disponible. L'interlocuteur change souvent, et le suivi porte surtout sur les produits souscrits.
Avec un cabinet indépendant
Je regarde l'ensemble de votre situation, patrimoine, fiscalité, immobilier, protection. Le point de départ, ce sont vos objectifs. Je choisis parmi un large éventail de solutions partenaires, et vous gardez le même interlocuteur dans la durée.
Ce n'est pas une question de qualité des personnes, c'est une question de cadre. Moi, je pars de vous plutôt que d'un catalogue.
Les trois erreurs qui freinent votre patrimoine
Laisser dormir son argent
La sécurité rassure, mais sur le long terme elle coûte cher. L'inflation grignote une épargne qui ne travaille pas.
Décider sous le coup de l'émotion
On investit par peur, ou par opportunité. Sans cadre, les décisions deviennent irrégulières et incohérentes.
Investir sans stratégie globale
Un placement isolé ne fait pas une stratégie. Sans vision d'ensemble, vos investissements n'avancent pas dans la même direction.
Le patrimoine ne se construit pas au hasard. Il se construit avec une vision, une méthode et un objectif.
Avenir Certain, membre du réseau Inovéa
Avenir Certain est membre du Réseau Inovéa, spécialiste de la gestion de patrimoine et du conseil en investissement financier.
Inovéa rassemble des experts financiers indépendants engagés à démocratiser la gestion de patrimoine pour tous.
Notre objectif est de rendre ces services accessibles aux 44 millions d’épargnants français, les aidant à surmonter la complexité et la diversité des produits financiers.
À propos d'Avenir Certain
Moi, c’est Élodie. Après plusieurs années dans l’immobilier puis cinq ans en étude notariale, j’ai créé Avenir Certain pour aller plus loin que la simple gestion de biens. Je voulais accompagner des vies, sur l’ensemble de la situation patrimoniale et des projets. Mon approche repose sur l’écoute, la transparence et la pédagogie, pour construire avec vous une relation de confiance durable.
Témoignages
Je recommande Elodie pour son professionnalisme et la qualité de ses conseils. Son analyse pertinente et singulière de ma situation patrimoniale m’a tout de suite rassurée et mise en totale confiance. Elodie répond au contexte précis de chacun de ses clients. Une vraie valeur ajoutée. Elle sait apporter des explications claires de par ses qualités de pédagogue et s’assure de notre parfaite compréhension pour que nous puissions prendre des décisions éclairées et partagées. Excellente réactivité et disponibilité. Elodie est notre conseillère à toute la famille. Un grand merci pour vos conseils et votre précieux suivi dans la durée.
Les rendez-vous avec Elodie ont été très instructifs et éclairants. Elodie est une conseillère très professionnelle et une très bonne pédagogue budgétaire. Elle s’adapte à la personne en face d’elle et à ses connaissances ainsi qu’à ses objectifs. Au fil des consultations elle m’a beaucoup apporté et a su répondre à mes questions. En procédant par étapes et en s’appuyant sur des activités d’introspection budgétaire ludiques, j’ai pu construire et définir avec Elodie mes propres objectifs et avoir connaissance des possibilités pour y parvenir. Je recommande vivement !
Elodie est très professionnelle. Expérience dans le domaine depuis de nombreuses années. Elle prend le temps de faire les choses dans l’ordre et ainsi apporter un conseil en fonction des besoins clients. Je recommande en tant que conseillère mais aussi partenaire professionnel pour son sérieux et son engagement.
Elodie est très à l’écoute et de très bon conseils. Elle a su nous expliquer simplement et approfondir nos connaissances dans le domaine. A l’issue d’un premier rendez vous très complet elle nous a exposé les différents investissements possible. Je recommande vivement
Elodie a su m’écouter et m’accompagner dans mes démarches. Étant expatrier, mon cas était un peu différent mais elle a cherché et étudié les moyens les plus adaptés pour atteindre mes objectifs. Je recommande vivement ses conseils et son expertise.
Élodie est très professionnelle et à une belle connaissance des produits financiers. Les explications sont très claires. Elle nous dirige vers les produits adaptés à nos besoins. Je recommande ses services.
Élodie nous accompagne durant l’ensemble du processus de montage du projet. Elle demeure à notre disposition pour répondre à nos questions et préoccupations.N’hésitez pas à la joindre que vous ayez ou non une idée de projet.
Mme Tran a pris le temps de bien comprendre mes besoins et a parfaitement analysé mon projet. Elle a su me proposer des solutions adaptées et cohérentes avec mes objectifs.
Conseillère au top ! Élodie est une personne de confiance, à l’écoute de nos besoins, elle a une super énergie et est de bon conseil. Je la recommande fortement.
J’ai beaucoup apprécié sa méthodologie et sa clarté dans la présentation de son métier, le bilan de ma situation et les conseils apportés. Élodie est très à l’écoute, disponible et s’adapte à toute situation!
Superbe rendez-vous, très professionnelle, explications claires et précises, un accompagnement privilégié pour nos projets.
Une personne sérieuse, dynamique, professionnelle, qui arrive à atteindre aisément les objectifs fixés. Une personne aimable et souriante .
Prêts à vous lancer ?
Vous avez des projets/des objectifs financiers ? Contactez-moi pour discuter de vos besoins et comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs. Remplissez le formulaire pour prendre contact avec nous et commencer dès aujourd’hui à construire votre avenir financier.
Formulaire de contact
Entreprise individuelle – Cabinet AVENIR CERTAIN RCS de LYON N° 982 548 158
ORIAS n°24001465
- Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers, chambre agréée par I’AMF.
- Mandataire d’intermédiaire en assurance (MIA).
- Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP)
- Mandataire INOVEA Immobilier
Transactions sur immeubles sans réception de fonds Carte N°CP134022017000021580