Conseil en investissements financiers

Transformez vos ambitions en réalité

Avenir Certain est un cabinet situé dans la région lyonnaise, dédié à la gestion de patrimoine et à l’accompagnement financier des particuliers. Ma mission est de rendre les services financiers accessibles à tous, indépendamment de leurs moyens.

Je crois fermement que chaque individu mérite d’atteindre ses objectifs financiers sans être limité par un manque de connaissances ou de ressources.

J’offre des conseils financiers transparents, abordables et personnalisés, visant à éduquer et à autonomiser nos clients.

En m’appuyant sur une analyse approfondie de la situation financière de chacun, j’élabore des stratégies sur mesure pour aider mes clients à progresser en toute confiance et sérénité.

Chacun d'entre nous mérite de vivre la vie de ses rêves

Qu’il s’agisse de concrétiser des projets personnels, d’assurer une retraite confortable, d’acquérir un bien immobilier, de financer les études de ses enfants ou de transmettre son patrimoine, chacun mérite de réaliser ses rêves.

Je vous accompagne dans la réalisation de vos ambitions, en élaborant des stratégies sur mesure pour optimiser votre situation financière et fiscale.

Les décisions concernant votre argent peuvent être influencées par les émotions, vous exposant à des choix impulsifs ou risqués. Mon expertise vous permet d’appréhender sereinement les enjeux liés à vos investissements.

J’évalue avec précision votre profil de risque et je mets en place une stratégie d’investissement diversifiée, adaptée à vos besoins.

Des solutions financières accessibles à chacun

Bien trop souvent, on se lance dans la vie sans les clés pour gérer son argent sereinement. Le manque d’éducation financière nous conduit à des choix dommageables : s’endetter excessivement, négliger son épargne retraite, renoncer à ses rêves faute de moyens… Pourtant, il existe des solutions à portée de tous pour prendre les bonnes décisions et donner un nouveau souffle à son patrimoine.

Mon cabinet a précisément pour vocation de rendre la gestion de patrimoine accessible. Je souhaite instaurer avec vous une relation durable, fondée sur la confiance mutuelle. Pas de produits standardisés, mais un réel accompagnement personnalisé, adapté à votre situation et vos objectifs du moment. Une écoute attentive, un dialogue transparent, pour définir ensemble la meilleure stratégie.

Car la vie évolue, et vos priorités avec. C’est pourquoi nous nous engageons à revoir régulièrement votre stratégie patrimoniale, pour la faire correspondre en permanence à vos nouveaux défis et ambitions.

Vos priorités financières au cœur de ma mission

Préparer son avenir financier est une démarche à laquelle chacun est confronté. Et plus tôt vous commencerez à y réfléchir, mieux ce sera. En investissant dès aujourd’hui, vous prenez les devants pour atteindre vos objectifs de vie. Quelle que soit votre ambition, un portefeuille bien constitué vous permettra de la concrétiser plus facilement au fil des années.

Que vous ayez la vingtaine, la cinquantaine ou plus, il n’est jamais trop tard pour se lancer. Des solutions existent à chaque étape de vie pour vous accompagner au mieux. L’essentiel est de définir une stratégie sur-mesure, adaptée à votre situation personnelle et vos priorités du moment.

Nos experts sauront vous guider en toute confiance, en analysant vos besoins et vos perspectives. Investir n’est pas une démarche à prendre à la légère, mais notre expertise fera la différence pour optimiser votre patrimoine en toute sécurité.

Mon engagement pour vos projets patrimoniaux

Mes domaines d'action

Retraite

Acquérir un bien immobilier

Protéger sa famille

Épargne

Financement

Transmission

Financer les études de ses enfants

Optimisation fiscale

Les modalités de réunion

Votre temps est précieux. Pour faciliter nos échanges sur votre avenir financier, je vous propose trois modalités de rendez-vous flexibles et adaptées à vos besoins.

En visioconférence

Chez vous à domicile

À mon bureau

Mes adresses pour vous accueillir

Les locaux de la société Avenir Certain

Je serai ravie de vous accueillir dans mes locaux, à deux adresses différentes pour mieux vous servir :

  • 1 rue de Beaulieu, 42800 Saint-Martin-la-Plaine
  • 33 avenue du Docteur Georges Lévy, Bâtiment 42, 69200 Vénissieux

N’hésitez pas à me rendre visite à l’une de ces adresses pour échanger autour de vos projets.

Mon approche en 3 étapes

01. Analyse personnalisée

J’analyse votre situation financière et patrimoniale en profondeur, et j’explore vos objectifs à court, moyen et long terme grâce à des outils innovants.

Cette étape de discussion et de partage  identifie vos priorités et vos attentes pour une gestion patrimoniale adaptée.

02. Stratégie patrimoniale

J’élabore une stratégie personnalisée qui présente de manière claire et pédagogique les différentes options disponibles.

Je présente les différents aspects juridiques, fiscaux et financiers à connaitre, et propose des solutions pour optimiser votre patrimoine.

03. Mise en œuvre et suivi

Je mets en œuvre la stratégie définie et coordonne les experts nécessaires tout en assurant un suivi régulier.

J’ajuste en fonction des changements personnels, réglementaires et économiques, afin de garantir la pérennité et l’optimisation de votre patrimoine.

Ma méthodologie

Photo d'Élodie Tran d'Avenir Certain

Confiance

Un accompagnement personnalisé et transparent, où la communication ouverte et la confiance mutuelle. Chaque individu a des objectifs financiers uniques et des circonstances personnelles différentes.

Éducation

L’objectif de l’éducation financière est d’aider les individus à acquérir les compétences nécessaires pour gérer efficacement leurs finances, atteindre leurs objectifs financiers, et assurer une sécurité financière à long terme.

Stratégie sur mesure

Grâce à une analyse approfondie de la situation financière de mes clients, ainsi qu’une compréhension précise de leurs aspirations et de leurs besoins, je conçois des plans d’investissement sur mesure qui leur permettent de progresser vers leurs objectifs de vie avec confiance et sérénité.

Notre rôle

Votre budget

Vous aider à établir et à maintenir un budget équilibré.

Votre stratégie

Vous aider à élaborer des stratégies pratiques pour atteindre vos objectifs.

Vos connaissances

Vous aider à comprendre les concepts financiers au quotidien.

Vos décisions

Vous aider à prendre les bonnes décisions en matière d’investissement.

Votre confiance

Nous souhaitons être un partenaire de confiance pour nos clients.

Avenir Certain, membre du réseau Inovéa

Avenir Certain est membre du Réseau Inovéa, spécialiste de la gestion de patrimoine et du conseil en investissement financier.

Inovéa rassemble des experts financiers indépendants engagés à démocratiser la gestion de patrimoine pour tous. Notre objectif est de rendre ces services accessibles aux 30 millions d’épargnants français, les aidant à surmonter la complexité et la diversité des produits financiers.

élodie tran directrice de la société avenir certain

À propos d'Avenir Certain

Je m’appelle Élodie, je suis mariée et maman de deux enfants.

Après avoir passé plusieurs années dans le secteur de l’immobilier, j’ai choisi de me consacrer à l’accompagnement des particuliers dans la gestion de leur patrimoine.

Mon parcours professionnel m’a permis d’acquérir une expérience solide en travaillant au sein de diverses structures, notamment des régies et agences immobilières, et au cours des cinq dernières années, dans une étude notariale.

Cette expérience, notamment dans la gestion des biens des investisseurs, m’a conduit à me tourner vers l’accompagnement personnalisé des particuliers pour optimiser leur patrimoine.

Mon objectif est de vous proposer un service transparent, abordable et parfaitement adapté à vos besoins spécifiques. J’ai à cœur de vous aider à comprendre et à gérer vos finances, pour vous permettre de vivre la vie de vos rêves, réaliser vos projets personnels, assurer votre sécurité financière à la retraite, et bien plus encore.

Mon approche repose sur l’écoute, le respect et la transparence, afin de construire avec vous une relation de confiance durable.

Témoignages

Je recommande Elodie pour son professionnalisme et la qualité de ses conseils. Son analyse pertinente et singulière de ma situation patrimoniale m’a tout de suite rassurée et mise en totale confiance. Elodie répond au contexte précis de chacun de ses clients. Une vraie valeur ajoutée. Elle sait apporter des explications claires de par ses qualités de pédagogue et s’assure de notre parfaite compréhension pour que nous puissions prendre des décisions éclairées et partagées. Excellente réactivité et disponibilité. Elodie est notre conseillère à toute la famille. Un grand merci pour vos conseils et votre précieux suivi dans la durée.

Corinne C.

Les rendez-vous avec Elodie ont été très instructifs et éclairants. Elodie est une conseillère très professionnelle et une très bonne pédagogue budgétaire. Elle s’adapte à la personne en face d’elle et à ses connaissances ainsi qu’à ses objectifs. Au fil des consultations elle m’a beaucoup apporté et a su répondre à mes questions. En procédant par étapes et en s’appuyant sur des activités d’introspection budgétaire ludiques, j’ai pu construire et définir avec Elodie mes propres objectifs et avoir connaissance des possibilités pour y parvenir. Je recommande vivement !

Sylvia F.

Je recommande vivement Elodie pour son professionnalisme, son écoute et son expertise. Elle a su comprendre parfaitement mes besoins et me proposer des solutions adaptées, tout en prenant le temps d’expliquer chaque détail avec clarté et bienveillance. Son accompagnement sur mesure et sa réactivité font toute la différence. Un vrai plaisir de travailler avec elle en toute confiance !
Adrien B.

Elodie est très professionnelle. Expérience dans le domaine depuis de nombreuses années. Elle prend le temps de faire les choses dans l’ordre et ainsi apporter un conseil en fonction des besoins clients. Je recommande en tant que conseillère mais aussi partenaire professionnel pour son sérieux et son engagement.

Johann R.

Elodie est très à l’écoute et de très bon conseils. Elle a su nous expliquer simplement et approfondir nos connaissances dans le domaine. A l’issue d’un premier rendez vous très complet elle nous a exposé les différents investissements possible. Je recommande vivement

GG.

Elodie a su m’écouter et m’accompagner dans mes démarches. Étant expatrier, mon cas était un peu différent mais elle a cherché et étudié les moyens les plus adaptés pour atteindre mes objectifs. Je recommande vivement ses conseils et son expertise.

Stéphanie P.

Élodie est très professionnelle et à une belle connaissance des produits financiers. Les explications sont très claires. Elle nous dirige vers les produits adaptés à nos besoins. Je recommande ses services.

Thomas V.

Élodie nous accompagne durant l’ensemble du processus de montage du projet. Elle demeure à notre disposition pour répondre à nos questions et préoccupations.N’hésitez pas à la joindre que vous ayez ou non une idée de projet.

Valérie T.

Elodie nous a été recommandé et je ne peux qu’en faire de même. Elle est tres pédagogue dans ses explications a été de très bons conseils sur nos attentes en terme de placement financier.
Estelle R.

Mme Tran a pris le temps de bien comprendre mes besoins et a parfaitement analysé mon projet. Elle a su me proposer des solutions adaptées et cohérentes avec mes objectifs.

Nicolas S.

Conseillère au top ! Élodie est une personne de confiance, à l’écoute de nos besoins, elle a une super énergie et est de bon conseil. Je la recommande fortement.

Bastien P.

J’ai beaucoup apprécié sa méthodologie et sa clarté dans la présentation de son métier, le bilan de ma situation et les conseils apportés. Élodie est très à l’écoute, disponible et s’adapte à toute situation!

Elisabeth P.

Superbe rendez-vous, très professionnelle, explications claires et précises, un accompagnement privilégié pour nos projets.

Flavie C.

Une personne sérieuse, dynamique, professionnelle, qui arrive à atteindre aisément les objectifs fixés. Une personne aimable et souriante .

Alexandre B.

Prêts à vous lancer ?

Vous avez des projets/des objectifs financiers ? Contactez-moi pour discuter de vos besoins et comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs. Remplissez le formulaire pour prendre contact avec nous et commencer dès aujourd’hui à construire votre avenir financier.

Formulaire de contact

Entreprise individuelle – Cabinet AVENIR CERTAIN RCS de LYON N° 982 548 158
ORIAS n°24001465

  • Membre de la Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers, chambre agréée par I’AMF.
  • Mandataire d’intermédiaire en assurance (MIA).
  • Mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP)
  • Mandataire INOVEA Immobilier

Transactions sur immeubles sans réception de fonds Carte N°CP134022017000021580